investment

سرمایه گذاری مستقیم خارجی (FDI) چیست؟

سرمایه گذاری مستقیم خارجی (FDI) سرمایه گذاری از طرف یک طرف در یک کشور به یک شرکت تجاری یا شرکتی در کشور دیگر با هدف ایجاد منافع پایدار است. بهره پایدار، FDI را از سرمایه گذاری های سبد خارجی متمایز می کند، جایی که سرمایه گذاران به طور منفعلانه اوراق بهادار یک کشور خارجی را نگه می دارند. سرمایه گذاری مستقیم خارجی را می توان با به دست آوردن منافع پایدار یا با گسترش تجارت خود در یک کشور خارجی انجام داد. شرکت سرمایه گذاری سیمرغ، به عنوانِ شرکت سرمایه گذاری - مهاجرتی هلدینگ مریدیان، شرکتی کانادایی است که طبق قوانین فدرال کانادا به ثبت رسیده است. این شرکت در راستای ارائه خدماتِ مهاجرتی - سرمایه گذاری در کانادا و آمریکا فعالیت می‌کند.

سرمایه گذاری مستقیم خارجی

بهره پایدار و عنصر کنترل

سرمایه گذاری در یک شرکت خارجی در صورتی که منافع پایداری ایجاد کند، سرمایه گذاری مستقیم خارجی در نظر گرفته می شود. منافع پایدار زمانی ایجاد می شود که یک سرمایه گذار حداقل 10 درصد از قدرت رای در یک شرکت را به دست آورد.

کلید سرمایه گذاری مستقیم خارجی عنصر کنترل است. کنترل نشان دهنده قصد مدیریت فعال و تأثیرگذاری بر عملیات یک شرکت خارجی است. این عامل اصلی تمایز بین سرمایه گذاری مستقیم خارجی و سرمایه گذاری غیرفعال پورتفولیوی خارجی است.

به همین دلیل، برای تعریف سرمایه گذاری مستقیم خارجی، داشتن 10 درصد سهام در سهام شرکت خارجی ضروری است. با این حال، مواردی وجود دارد که این معیار همیشه اعمال نمی شود. برای مثال، علیرغم داشتن درصد کمتری از سهام دارای حق رای، می‌توان بر شرکت‌های دارای معامله گسترده‌تر کنترل کرد.

روش های سرمایه گذاری مستقیم خارجی

همانطور که در بالا ذکر شد، یک سرمایه گذار می تواند با گسترش تجارت خود در یک کشور خارجی، سرمایه گذاری مستقیم خارجی انجام دهد. افتتاح دفتر مرکزی جدید آمازون در ونکوور، کانادا نمونه ای از این امر است.

سرمایه گذاری مجدد سود حاصل از عملیات خارج از کشور و همچنین وام های درون شرکتی به شرکت های تابعه خارج از کشور نیز سرمایه گذاری مستقیم خارجی محسوب می شود.

در نهایت، روش های متعددی برای یک سرمایه گذار داخلی برای به دست آوردن قدرت رای در یک شرکت خارجی وجود دارد. در زیر چند نمونه آورده شده است:

به دست آوردن سهام دارای حق رای در یک شرکت خارجی

ادغام و تملک

سرمایه گذاری مشترک با شرکت های خارجی

راه اندازی یک شرکت تابعه یک شرکت داخلی در یک کشور خارجی

با دوره مدلسازی ادغام و ادغام (M&A) CFI درباره ادغام و ادغام بیشتر بیاموزید!

مزایای سرمایه گذاری مستقیم خارجی

سرمایه گذاری مستقیم خارجی هم برای سرمایه گذار و هم برای کشور میزبان خارجی مزایایی دارد. این مشوق‌ها هر دو طرف را تشویق می‌کنند تا در سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی شرکت کنند و اجازه دهند.

در زیر به برخی از مزایای کسب و کار اشاره شده است:

تنوع بازار

مشوق های مالیاتی

هزینه نیروی کار کمتر

تعرفه های ترجیحی

یارانه ها

برخی از مزایای کشور میزبان به شرح زیر است:

تحریک اقتصادی

توسعه سرمایه انسانی

افزایش اشتغال

دسترسی به تخصص، مهارت و فناوری مدیریت

برای مشاغل، بیشتر این مزایا بر اساس کاهش هزینه و کاهش ریسک است. برای کشورهای میزبان، منافع عمدتا اقتصادی است.

معایب سرمایه گذاری مستقیم خارجی

علیرغم مزایای فراوان، هنوز دو نقطه ضعف اصلی برای FDI وجود دارد، مانند:

جابجایی مشاغل محلی

بازگشت سود

ورود شرکت‌های بزرگ، مانند والمارت، ممکن است مشاغل محلی را جابجا کند. Walmart اغلب به دلیل بیرون راندن مشاغل محلی که نمی توانند با قیمت های پایین تر آن رقابت کنند مورد انتقاد قرار می گیرد.

در مورد بازگرداندن سود، نگرانی اصلی این است که شرکت‌ها سود را مجدداً در کشور میزبان سرمایه‌گذاری نکنند. این امر منجر به خروج سرمایه زیادی از کشور میزبان می شود.

در نتیجه، بسیاری از کشورها مقرراتی دارند که سرمایه گذاری مستقیم خارجی را محدود می کند.

انواع و مصادیق سرمایه گذاری مستقیم خارجی

به طور معمول، دو نوع اصلی FDI وجود دارد: افقی و عمودی FDI.

افقی: یک کسب و کار فعالیت های داخلی خود را به یک کشور خارجی گسترش می دهد. در این مورد، کسب و کار همان فعالیت ها را انجام می دهد اما در یک کشور خارجی. به عنوان مثال، افتتاح رستوران های مک دونالد در ژاپن FDI افقی در نظر گرفته می شود.

عمودی: یک تجارت با حرکت به سطح دیگری از زنجیره تامین به یک کشور خارجی گسترش می یابد. به عبارت دیگر، یک بنگاه فعالیت های مختلفی را در خارج از کشور انجام می دهد، اما این فعالیت ها همچنان به تجارت اصلی مربوط می شود. با استفاده از همین مثال، مک دونالد می تواند یک مزرعه در مقیاس بزرگ در کانادا برای تولید گوشت برای رستوران های خود خریداری کند.

با این حال، دو شکل دیگر از FDI نیز مشاهده شده است: سرمایه گذاری مستقیم خارجی کنگلومرا و پلت فرم.

کنگلومرا: یک تجارت یک تجارت غیر مرتبط را در یک کشور خارجی به دست می آورد. این غیر معمول است، زیرا نیاز به غلبه بر دو مانع برای ورود دارد: ورود به یک کشور خارجی و ورود به یک صنعت یا بازار جدید. نمونه ای از این امر می تواند این باشد که ویرجین گروپ، که مقر آن در بریتانیا است، یک خط لباس در فرانسه خریداری کند.

پلتفرم: یک تجارت به یک کشور خارجی گسترش می یابد اما خروجی عملیات خارجی به کشور ثالث صادر می شود. به این امر FDI سکوی صادراتی نیز گفته می شود. پلتفرم FDI معمولاً در مکان های کم هزینه در مناطق آزاد تجاری اتفاق می افتد. برای مثال، اگر فورد کارخانه‌های تولیدی در ایرلند را با هدف اصلی صادرات خودرو به کشورهای دیگر اتحادیه اروپا خریداری می‌کرد.

منبع: https://corporatefinanceinstitute.com/

برای شروع سرمایه گذاری به چه مقدار پول نیاز دارم؟

بسیاری از محصولات مالی، اما نه همه آنها، حداقل الزامات سپرده را دارند. ممکن است برای شروع سرمایه گذاری به پول کمتری از آنچه فکر می کنید نیاز داشته باشید.

در حالی که مشارکت در طرح 401(k) با حمایت کارفرما راهی عالی برای شروع سرمایه‌گذاری است، اگر مبتدی هستید یا پول نقد ندارید، گزینه‌های دیگری نیز وجود دارد. مشاوران Robo، مانند Betterment و Ellevest، حداقل حساب 0 دلاری را ارائه می دهند. به همین ترتیب، برنامه های سرمایه گذاری مانند Acos برای شروع سرمایه گذاری به 5 دلار یا کمتر نیاز دارند.

هرچه زودتر بتوانید سرمایه گذاری را شروع کنید، بهتر است - حتی اگر از مقدار کم شروع کنید. اما قبل از اینکه مبالغ زیادی را به سرمایه گذاری اختصاص دهید، مهم است که سواد مالی خود را بهبود بخشید. این شامل یادگیری بودجه بندی برای کاهش یا حذف قابل ملاحظه بدهی کارت اعتباری و پس انداز در مواقع اضطراری است.

اگر پول نقد زیادی داشته باشم اما تجربه سرمایه گذاری نداشته باشم چه می شود؟

فقط به این دلیل که در سرمایه گذاری تازه کار هستید، به این معنی نیست که پول زیادی ندارید. شاید شما دریافت کننده خوش شانس یک میراث غیرمنتظره باشید یا استارت آپ کوچک شما در نهایت آن را بزرگ کرده است. شاید شما به یک جکپات کازینو رسیده اید یا فقط در لاتاری برنده شده اید.

سرمایه گذاری برای حفظ ثروت به همان اندازه برای افزایش ثروت حیاتی است.

مقدار زیادی پول نقد در حساب بانکی شما به مرور زمان به دلیل تورم و مفهومی به نام ارزش زمانی پول ارزش خود را از دست می دهد. سرمایه گذاری هوشمند می تواند به شما کمک کند بار مالیاتی خود را کاهش دهید، پول را برای وارثان خود اختصاص دهید و از خود در برابر عدم اطمینان اقتصادی محافظت کنید.

کارشناسان اکیداً توصیه می کنند که اگر اخیراً درآمدهای بادآورده زیادی دریافت کرده اید اما دانش سرمایه گذاری کمی دارید یا اصلاً ندارید، با یک حسابدار یا مشاور مالی مشورت کنید. یک برنامه ریز خوب می تواند به شما کمک کند تا گزینه های خود را بررسی کنید و راه حل مناسب برای خود و خانواده تان را کشف کنید.

در غیر این صورت، اشتباهات سرمایه گذار برای اولین بار ممکن است صدها، اگر نه هزاران دلار، برای شما هزینه داشته باشد.

مزایای طرح بازنشستگی و جریمه های مالیاتی

برنامه های بازنشستگی با مزایای مالیاتی عمده همراه است. سهم کارکنان و هر گونه درآمد حاصل از سرمایه گذاری مشمول مالیات معوق است. این بدان معناست که شما فقط زمانی که پول را برداشت می کنید مالیات می پردازید. تا زمانی که پول شما در برنامه باقی بماند، هیچ مالیاتی بر بازده سرمایه گذاری خود نخواهید پرداخت.

مبلغی که هنگام برداشت پول ملزم به پرداخت مالیات خواهید بود به نرخ مالیات بر درآمد شما در زمان برداشت بستگی دارد. اگر بخواهید قبل از 59.5 سالگی پول بگیرید، با جریمه اضافی از طرف IRS روبرو خواهید شد.

اگر برنامه 401 (k) ندارید، می توانید در یک حساب بازنشستگی فردی مانند IRA سنتی یا Roth IRA سرمایه گذاری کنید. تصمیم بین IRA سنتی یا Roth IRA اغلب به این بستگی دارد که فکر می کنید بهتر است اکنون مالیات بپردازید یا بعد.

صندوق های سرمایه گذاری متقابل، شاخص و قابل معامله در بورس

به جای خرید سهام و اوراق قرضه فردی، یک صندوق سرمایه گذاری به شما امکان می دهد قطعات کوچکی از دارایی های مختلف را در یک معامله خریداری کنید. این وسایل سرمایه گذاری پول شما را با پول سایر سرمایه گذاران تجمیع می کند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک معمولاً توسط مدیر پورتفولیو نظارت می‌شوند.

صندوق های شاخص و صندوق های قابل معامله در مبادله یا ETF انواعی از صندوق های سرمایه گذاری مشترک هستند. وقتی یک صندوق شاخص یا EFT می‌خرید، اساساً سهمی از سود آینده همه شرکت‌های بزرگ را خریداری می‌کنید.

دلیلش این است که این صندوق‌ها یک شاخص مانند S&P 500 را ردیابی می‌کنند. بنابراین، اگر یک صندوق با شاخص S&P 500 خریداری کنید، به طور موثر سهام کوچکی را در 500 شرکت از بزرگترین شرکت‌های ایالات متحده خریداری می‌کنید.

صندوق های سرمایه گذاری مشترک سرمایه گذاری خوبی برای مبتدیان در نظر گرفته می شوند زیرا به صورت حرفه ای مدیریت می شوند. این باعث صرفه جویی در زمان می شود. و از آنجایی که صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک و صندوق‌های شاخص دارای ماهیت متنوعی هستند، معمولاً ریسک کمتری نسبت به سهام جداگانه دارند.

حتی وارن بافت، میلیاردر سرمایه‌گذاری، مکرراً سرمایه‌گذاری صندوق‌های شاخص کم‌هزینه را به‌عنوان «چیزی که عملاً همیشه منطقی‌تر است» تبلیغ کرده است.

ریسک سرمایه‌گذاری در صندوق‌های مشترک با عملکرد اساسی سهام، اوراق قرضه و سایر سرمایه‌گذاری‌های موجود در صندوق تعیین می‌شود. هیچ صندوق سرمایه گذاری مشترکی نمی تواند بازده خود را تضمین کند و هیچ صندوق سرمایه گذاری بدون ریسک نیست.

شما می توانید از طریق یک کارگزار یا یک شرکت صندوق سرمایه گذاری مشترک، سهام صندوق سرمایه گذاری مشترک را خریداری کنید. حداقل سرمایه گذاری اولیه 1000 دلار یا بیشتر ممکن است مورد نیاز باشد.

اگر پول زیادی برای سرمایه گذاری ندارید، به یاد داشته باشید که بسیاری از طرح های 401 (k) مجموعه ای از صندوق های سرمایه گذاری مشترک یا شاخص را بدون حداقل سرمایه گذاری ارائه می دهند. علاوه بر این، صندوق های شاخص معمولاً ارزان تر از صندوق های سرمایه گذاری مشترک هستند. Fidelity و Charles Schwab دو کارگزاری هستند که صندوق های شاخص را با حداقل 0 دلار ارائه می دهند.

اوراق قرضه و سی دی

اوراق قرضه و گواهی سپرده یا سی دی، سرمایه گذاری مطمئنی محسوب می شوند. هر دو تنها بازدهی اندکی را ارائه می دهند، اما خطر از دست دادن اصلی را به همراه ندارند.

اوراق قرضه راهی برای شرکت ها و دولت ها برای استقراض پول است. آنها را به عنوان یک IOU در نظر بگیرید.

وقتی یک اوراق قرضه می‌خرید، به شرکت یا دولتی که آن را منتشر کرده است وام می‌دهید. ناشر اوراق قرضه قول می دهد که آن مبلغ به اضافه بهره را در زمان مشخصی در آینده به شما بازپرداخت کند.

سه نوع اوراق قرضه اصلی وجود دارد:

شرکت های بزرگ، دارای شخصیت حقوقی

شهرداری

خزانه داری ایالات متحده

شما می توانید اوراق قرضه فدرال را به صورت آنلاین از طریق برنامه ای در وب سایت Treasury Direct خریداری کنید. این به شما کمک می کند از پرداخت هزینه به یک کارگزار یا مدیر پول دیگر جلوگیری کنید.

بیشتر سود به دست آمده از طریق اوراق قرضه صادر شده توسط دولت ها و شهرداری های ایالتی ایالات متحده از مالیات بر درآمد فدرال معاف است. برخی نیز از مالیات در سطح ایالتی فرار می کنند. به عنوان مثال، اوراق بهادار خزانه داری ایالات متحده از مالیات بر درآمد ایالتی معاف هستند. همچنین، اکثر ایالت ها بر اوراق مشارکت شهرداری های داخلی مالیاتی ندارند.

سی دی ها مانند اوراق قرضه مقدار ثابتی پول را برای مدت معینی مانند شش ماه، یک سال یا 10 سال نگه می دارند. هنگامی که سی دی خود را نقد یا بازخرید می کنید، سرمایه اولیه خود را به اضافه هر سود دریافت می کنید.

با قرار دادن وجوه در یک سی دی، قول می دهید که پول خود را برای مدت معینی در آنجا نگه دارید. معمولاً برای برداشت زودهنگام با جریمه هایی روبرو می شوید.

برخلاف اوراق قرضه که از یک شرکت یا دولت خریداری می شود، اکثر سی دی ها از طریق بانک یا اتحادیه اعتباری خریداری می شوند. سی دی خریداری شده از طریق یک بانک بیمه شده فدرال تا سقف 250000 دلار بیمه می شود. تنها خطر واقعی سی دی ها این احتمال است که تورم سریعتر از پول شما رشد کند و در نتیجه بازدهی شما در طول زمان کاهش یابد.

اوراق قرضه و سی دی به جمع کردن پرتفوی های متنوع کمک می کند. اما اگر جوان هستید و از بازنشستگی دور هستید، منطقی‌تر است که بخش عمده‌ای از سرمایه‌گذاری‌های خود را در دارایی‌های رشد محورتر، مانند سهام و صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک قرار دهید. شرکت بین المللی سیمرغ پاسخگویِ نیاز مشتریان در زمینه هایی از قبیلِ کار، تحصیل و سرمایه گذاری در کانادا/آمریکا است و مفتخر به کمک به متقاضیان در انتخاب مناسب ترین گزینه های مهاجرتی و سرمایه گذاری است.

منبع: https://www.annuity.org/

اصطلاح "سرمایه گذاری" ممکن است تصاویری از بورس اوراق بهادار نیویورک را به ذهن متبادر کند، یا شاید فکر می کنید که این چیزی است که فقط برای افراد ثروتمندتر، مسن تر یا بالاتر از شما در شغلشان به کار می رود. اما این نمی تواند فراتر از واقعیت باشد.

وقتی مسئولانه انجام شود، سرمایه‌گذاری بهترین راه برای رشد پول شماست و اکثر انواع سرمایه‌گذاری‌ها تقریباً برای هر کسی بدون در نظر گرفتن سن، درآمد یا شغل قابل دسترسی است. با این حال، چنین عواملی بر اینکه کدام سرمایه گذاری برای شما در این لحظه خاص بهترین است تأثیر می گذارد.

برای مثال، فردی که نزدیک به دوران بازنشستگی با یک تخم مرغ لانه سالم است، احتمالاً برنامه سرمایه گذاری بسیار متفاوتی نسبت به کسی که تازه کار خود را بدون پس انداز شروع کرده است، دارد. هیچ یک از این افراد نباید از سرمایه گذاری اجتناب کنند. آنها فقط باید بهترین سرمایه گذاری ها را برای شرایط فردی خود انتخاب کنند.

در اینجا 12 بهترین سرمایه گذاری برای بررسی وجود دارد که معمولاً بر اساس ریسک از کمترین به بالاترین مرتب می شوند. به خاطر داشته باشید که ریسک کمتر معمولاً به معنای بازده کمتر نیز است.

12 بهترین سرمایه گذاری

1. حساب های پس انداز با بازده بالا

2. گواهی سپرده (سی دی)

3. صندوق های بازار پول

4. اوراق قرضه دولتی

5. اوراق قرضه شرکتی

6. صندوق های سرمایه گذاری مشترک

7. صندوق های شاخص

8. صندوق های قابل معامله در بورس (ETF)

9. سهام سود سهام

10. سهام انفرادی

11. سرمایه گذاری های جایگزین و ارزهای دیجیتال

12. املاک و مستغلات

1. حساب های پس انداز با بازده بالا

حساب‌های پس‌انداز آنلاین و حساب‌های مدیریت نقدی نرخ بازدهی بالاتری نسبت به حساب‌های پس‌انداز یا جاری بانکی سنتی دارند. حساب‌های مدیریت نقدی مانند یک حساب ترکیبی حساب پس‌انداز هستند: ممکن است نرخ‌هایی مشابه حساب‌های پس‌انداز بپردازند، اما معمولاً توسط شرکت‌های کارگزاری ارائه می‌شوند و ممکن است با کارت‌های نقدی یا چک همراه باشند.

بهترین برای: حساب‌های پس‌انداز برای پس‌اندازهای کوتاه‌مدت یا پولی که فقط گاهی اوقات باید به آن دسترسی داشته باشید بهترین هستند - به صندوق اضطراری یا تعطیلات فکر کنید. معاملات از یک حساب پس انداز محدود به شش در ماه است. حساب‌های مدیریت نقدی انعطاف‌پذیری بیشتر و نرخ‌های بهره مشابه - یا در برخی موارد بالاتر - ارائه می‌دهند.

اگر در پس‌انداز و سرمایه‌گذاری تازه کار هستید، یک قانون خوب این است که قبل از تخصیص بیشتر به محصولات سرمایه‌گذاری پایین‌تر در این فهرست، بین سه تا شش ماه هزینه زندگی را در حسابی مانند این نگه دارید.

محل افتتاح حساب پس انداز: به دلیل هزینه های سربار کمتر، بانک های آنلاین تمایل دارند نرخ های بالاتری نسبت به آنچه در بانک های سنتی با شعبه های فیزیکی دریافت می کنید، ارائه دهند. به جمع بندی بهترین حساب های پس انداز پربازده ما مراجعه کنید تا حسابی متناسب با نیازهای شما پیدا کنید.

کجا حساب مدیریت نقدی باز کنیم: شرکت‌های سرمایه‌گذاری و مشاوران روبو مانند Betterment و SoFi نرخ‌های رقابتی در حساب‌های مدیریت نقدی ارائه می‌کنند.

2. گواهی سپرده

گواهی سپرده یا سی دی، یک حساب پس انداز بیمه شده فدرال است که نرخ بهره ثابتی را برای مدت زمان مشخصی ارائه می دهد.

بهترین برای: سی دی برای پولی است که می دانید در یک تاریخ مشخص در آینده به آن نیاز خواهید داشت (به عنوان مثال، پیش پرداخت خانه یا عروسی). دوره های متداول یک، سه و پنج سال است، بنابراین اگر می خواهید با خیال راحت پول خود را برای یک هدف خاص در یک بازه زمانی از پیش تعیین شده افزایش دهید، سی دی ها می توانند گزینه خوبی باشند. با این حال، مهم است که توجه داشته باشید که برای دریافت زودهنگام پول خود از یک سی دی، احتمالاً باید هزینه ای بپردازید. مانند سایر انواع سرمایه گذاری، سی دی را با پولی که ممکن است به زودی نیاز داشته باشید، نخرید.

از کجا سی دی بخریم: سی دی ها بر اساس مدت زمان فروخته می شوند و بهترین نرخ ها را عموماً در بانک های آنلاین و اتحادیه های اعتباری یافت می شود. بهترین نرخ سی دی را در حال حاضر بر اساس طول مدت و حداقل حساب مشاهده کنید.

3. صندوق های بازار پول

صندوق های سرمایه گذاری مشترک بازار پول یک محصول سرمایه گذاری هستند که نباید با حساب های بازار پول که حساب های سپرده بانکی مشابه حساب های پس انداز هستند اشتباه شود. وقتی در یک صندوق بازار پول سرمایه گذاری می کنید، پول شما مجموعه ای از بدهی های دولتی، بانکی یا شرکتی با کیفیت بالا و کوتاه مدت را خریداری می کند.

بهترین برای: پولی که ممکن است به زودی به آن نیاز داشته باشید که بخواهید کمی بیشتر در معرض ریسک بازار قرار دهید. سرمایه‌گذاران همچنین از وجوه بازار پول برای نگهداری بخشی از پرتفوی خود در سرمایه‌گذاری مطمئن‌تری نسبت به سهام، یا به‌عنوان قلم نگهدارنده برای پولی که برای سرمایه‌گذاری آتی اختصاص داده شده است، استفاده می‌کنند. در حالی که وجوه بازار پول از نظر فنی یک سرمایه گذاری هستند، انتظار بازده بالاتر (و ریسک بالاتر) سایر سرمایه گذاری ها را در این صفحه نداشته باشید. رشد صندوق های بازار پول بیشتر شبیه بازده حساب های پس انداز پربازده است.

کجا می توان یک صندوق سرمایه گذاری مشترک در بازار پول خریداری کرد: صندوق های سرمایه گذاری مشترک بازار پول را می توان مستقیماً از یک ارائه دهنده صندوق سرمایه گذاری مشترک یا یک بانک خریداری کرد، اما گسترده ترین انتخاب از طریق یک کارگزاری تخفیف آنلاین در دسترس خواهد بود (شما باید یک حساب کارگزاری باز کنید).

4. اوراق قرضه دولتی

اوراق قرضه دولتی وامی است از طرف شما به یک نهاد دولتی (مانند دولت فدرال یا شهرداری) که به سرمایه گذاران سود وام را در یک دوره زمانی معین، معمولاً یک تا 30 سال، پرداخت می کند. به دلیل جریان ثابت پرداخت ها، اوراق قرضه به عنوان اوراق بهادار با درآمد ثابت شناخته می شوند. اوراق قرضه دولتی عملاً یک سرمایه گذاری بدون ریسک هستند، زیرا با ایمان و اعتبار کامل دولت ایالات متحده پشتیبانی می شوند.

معایب؟ در ازای این امنیت، بازده اوراق قرضه دولتی را به اندازه سایر انواع سرمایه گذاری نخواهید دید. اگر بخواهید سبدی از اوراق قرضه 100% داشته باشید (برخلاف ترکیبی از سهام و اوراق قرضه)، رسیدن به اهداف بازنشستگی یا بلندمدت بسیار سخت تر خواهد بود. (برای اطلاعات بیشتر، توضیح دهنده پیوند ما را ببینید.)

دلیا فرناندز، یک برنامه ریز مالی معتبر و موسس مشاوره مالی فرناندز، می گوید: اوراق قرضه به پرتفولیو کمک می کند، معمولاً با کاهش سهام بالا می رود، که به سرمایه گذاران عصبی امکان می دهد برنامه سرمایه گذاری خود را ادامه دهند و از فروش وحشتناک خودداری کنند. در لس آلامیتوس، کالیفرنیا.

محل خرید اوراق قرضه دولتی: می‌توانید اوراق قرضه یا صندوق‌های اوراق قرضه را که انواع اوراق قرضه را برای ایجاد تنوع در اختیار دارند، از یک کارگزار یا مستقیماً از بانک سرمایه‌گذاری پذیره‌نویس یا دولت ایالات متحده خریداری کنید. آغازگر ما در مورد نحوه سرمایه گذاری در اوراق قرضه به شما کمک می کند تا بدانید کدام نوع و کجا را بخرید.

5. اوراق قرضه شرکتی

اوراق قرضه شرکتی مانند اوراق قرضه دولتی عمل می کنند، فقط شما به یک شرکت وام می دهید نه یک دولت. به این ترتیب، این وام ها توسط دولت حمایت نمی شوند و آنها را به گزینه ای پرمخاطره تبدیل می کند. و اگر این اوراق با بازده بالا باشد (گاهی اوقات به عنوان اوراق قرضه ناخواسته شناخته می‌شود)، این اوراق در واقع می‌تواند به طور قابل‌توجهی ریسک‌پذیر باشد، و نمایه ریسک/بازدهی را به خود اختصاص دهد که بیشتر به سهام شباهت دارد تا اوراق.

محل خرید اوراق قرضه شرکتی: مشابه اوراق قرضه دولتی، می توانید از طریق یک کارگزار سرمایه گذاری، وجوه اوراق قرضه شرکتی یا اوراق قرضه فردی را خریداری کنید.

6. صندوق های سرمایه گذاری مشترک

یک صندوق سرمایه گذاری مشترک، پول نقد سرمایه گذاران را برای خرید سهام، اوراق قرضه یا سایر دارایی ها جمع آوری می کند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک راهی ارزان‌قیمت را برای تنوع بخشیدن به سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهند - توزیع پولشان در چندین سرمایه‌گذاری - برای محافظت در برابر ضرر هر سرمایه‌گذاری منفرد.

بهترین برای: اگر برای بازنشستگی یا هدف بلندمدت دیگری پس‌انداز می‌کنید، صندوق‌های متقابل راهی مناسب برای دریافت بازده سرمایه‌گذاری برتر بازار سهام بدون نیاز به خرید و مدیریت مجموعه‌ای از سهام فردی است. برخی از صندوق‌ها دامنه سرمایه‌گذاری خود را محدود به شرکت‌هایی می‌کنند که با معیارهای خاصی مطابقت دارند، مانند شرکت‌های فناوری در صنعت بیوتکنولوژی یا شرکت‌هایی که سود سهام بالایی می‌پردازند. این به شما امکان می دهد بر روی جایگاه های سرمایه گذاری خاصی تمرکز کنید. شرکت مهاجرتی سیمرغ، خدماتی بین المللی داشته که درواقع تمام کشورهای دنیا را بدون استثناء پوشش می دهد، مگر کشورهایی که بنا به علل سیاسی و غیره ورود آنها به کانادا غیر ممکن است.

منبع: https://www.nerdwallet.com/